Quelle IA pour la finance et la comptabilité en entreprise ?
Vos équipes comptables et financières rapprochent les exports de l'ERP avec les relevés bancaires, préparent la clôture et répondent aux demandes de la direction, le plus souvent dans Excel. Derrière « l'IA », elles rencontrent pourtant deux outils qui ne font pas du tout le même travail.
Romain Charissou
Quand la direction demande d'expliquer un écart ou d'avancer la clôture, vos équipes ouvrent Excel avant d'ouvrir le logiciel comptable. Elles cherchent donc un outil d'IA qui travaille sur leurs fichiers, et non un produit que votre DSI devrait d'abord brancher sur l'ERP.
Dans une équipe comptable et financière, l'IA qui sert tous les jours est celle qui travaille dans Excel : Copilot si votre entreprise a les licences Microsoft 365 Copilot, Claude si elle a choisi Claude. Les logiciels comptables comme Pennylane, Cegid ou Sage font un autre travail : ils automatisent la saisie et le rapprochement, chacun dans son propre outil.
Qu'entend-on par « IA » en finance ?
01 / 06Quand une équipe cherche une IA pour la comptabilité, elle tombe sur deux choses qui n'ont rien à voir entre elles : l'IA intégrée au logiciel comptable, et l'assistant d'IA générative que l'entreprise a déjà déployé. Voici comment nous les distinguons chez nos clients :
| L'outil | Ce qu'il fait | Où il travaille |
|---|---|---|
| L'IA de votre logiciel comptable (Pennylane, Cegid, Sage, Qonto) | Elle automatise la saisie, la reconnaissance des factures et une partie du rapprochement. | Dans son propre outil, sur les écritures qu'il gère. |
| L'assistant d'IA générative déjà déployé (Copilot M365, Claude) | Il analyse un export, écrit une formule, explique un écart et rédige un premier commentaire. | Dans Excel, Word ou Outlook, sur les fichiers que vous lui donnez. |
Chez les entreprises que nous formons, la demande porte presque toujours sur le second : Copilot ou Claude dans Excel, l'outil déjà utilisé dans l'entreprise. C'est aussi le seul des deux que votre équipe utilise sur tous ses fichiers, et pas seulement sur les écritures d'un logiciel.
Une troisième catégorie existe, que vous verrez surtout dans les annonces des éditeurs : des produits qui se branchent directement sur votre système, l'ERP pour Finance dans Microsoft 365 Copilot, des bases de données financières pour Claude for Financial Services. Au lieu de lire un tableau que vous leur donnez, ils vont chercher les écritures dans SAP ou dans Dynamics 365 et proposent par exemple un rapprochement. Votre DSI doit les installer et les raccorder, et nous n'en croisons pas encore dans les équipes que nous formons.
des entreprises françaises d'au moins 20 salariés déclarent utiliser l'IA générative, et 83 % au-delà de 1 000 salariés.
des directions financières interrogées par KPMG utilisent activement l'IA, contre 30 % en 2024.
Former vos équipes à l'outil utilisé dans votre entreprise
Nous formons vos équipes comptables et financières à Copilot ou à Claude dans Excel, sur leurs propres cas : rapprochements, préparation de la clôture, commentaires de reporting.
Ce que Copilot peut faire dans Excel
02 / 06Nous avons détaillé où trouver Copilot dans Excel et ce qu'on peut lui demander dans notre article sur Copilot dans Excel. Ici, nous regardons ce que Microsoft a ajouté pour la finance le 25 juin 2026, et ce que vos équipes en font.
Il annonce ce qu'il va changer
Avant d'agir, Copilot liste les plages, les feuilles, les formules et les hypothèses qu'il va utiliser, dans un aperçu appelé Plan with Copilot. Ses modifications apparaissent ensuite à son nom dans le volet Afficher les modifications, qui conserve la valeur précédente de chaque cellule pendant 365 jours.
Il applique toujours les mêmes étapes
Vous décrivez une fois un enchaînement, par exemple les contrôles à repasser avant l'envoi d'un reporting, et Copilot l'applique ensuite de la même façon. Vos équipes ouvrent ces compétences par le menu « Ajouter du contenu de travail », puis « Choisir des compétences », et écrivent les leurs dans un fichier SKILL.md.
Il retient votre façon de présenter
Vous lui indiquez une fois vos préférences, le symbole de la devise, le nombre de décimales, le séparateur de milliers, le format de date, la ligne de total ou les en-têtes figés, et Copilot les applique à tous vos fichiers, dans toutes vos demandes.
Microsoft ne prend en charge les compétences qu'en anglais : pour y accéder, la langue d'affichage d'Office doit être réglée sur l'anglais. La personnalisation, elle, se règle dans le menu Paramètres du volet Copilot.
Ces fonctions demandent la licence Microsoft 365 Copilot, sur Excel en ligne, sur Windows et sur Mac. Si vous ne savez pas de quel niveau vos équipes disposent, notre article sur les licences Copilot explique où le vérifier.
Sources : Microsoft 365, Copilot dans Excel pour la finance (25 juin 2026) ; Microsoft, les compétences de Copilot dans Excel ; Microsoft, personnaliser Copilot dans Excel ; Microsoft, afficher les modifications apportées dans un fichier Excel.
Ce que Claude peut faire dans Excel
03 / 06Claude s'installe dans Excel sous la forme d'une extension, qui ouvre un volet à droite de la feuille. Nous avons décrit son installation et ses premières demandes dans notre article sur Claude dans Excel.
Sur les cas d'une équipe finance, Claude est surtout utile quand il faut comprendre un fichier : expliquer les formules d'un modèle qu'un collègue a construit, retrouver l'origine d'une erreur de calcul, analyser un export de plusieurs milliers de lignes ou rédiger un premier commentaire d'écart.
L'extension fonctionne avec un compte Claude payant, Pro, Max, Team ou Enterprise. Pour ouvrir les fichiers de l'entreprise, ce sont les comptes Team ou Enterprise qui conviennent : les comptes Pro et Max sont des comptes personnels, pas des comptes d'entreprise.
Anthropic vend par ailleurs Claude for Financial Services, annoncée le 15 juillet 2025, une offre branchée sur des bases de marché comme FactSet, pour la recherche d'investissement. Ce n'est pas ce que vos équipes utilisent dans Excel, et cela ne concerne pas la comptabilité d'une entreprise.
Pour choisir entre les deux outils, ou pour savoir ce que ChatGPT apporte de son côté, nous les comparons dans notre article sur l'IA à choisir pour Excel. Si vos équipes veulent d'abord maîtriser l'IA dans Excel, quel que soit leur métier, nous avons aussi une formation IA dans Excel.
Sources : Anthropic, Claude for Financial Services (15 juillet 2025).
Ce qu'ils ne font pas à votre place
04 / 06Copilot et Claude changent la façon dont vos équipes travaillent dans Excel. Ni l'un ni l'autre ne fait en revanche les quatre choses suivantes, et c'est ce qui les sépare des logiciels comptables et des offres branchées sur l'ERP :
Ils ne se branchent pas sur votre ERP
Ils travaillent sur l'export que vous leur donnez, pas sur vos écritures dans le système.
Ils ne garantissent pas un chiffre
Une formule proposée peut calculer autre chose que ce que vous attendiez, sans que rien ne le signale.
Ils ne remplacent pas le logiciel comptable
La saisie, le lettrage et la piste d'audit restent dans votre outil de comptabilité.
Ils ne décident pas
Le jugement et la responsabilité des comptes restent à votre équipe.
Pour rapprocher des écritures directement dans le système, Microsoft vend un autre produit : Finance dans Microsoft 365 Copilot, anciennement Copilot for Finance, disponible depuis le 20 octobre 2025. Votre DSI le branche sur Dynamics 365 Finance ou sur SAP, et il demande la même licence Microsoft 365 Copilot.
Sources : Microsoft Dynamics 365, Finance dans Microsoft 365 Copilot (20 octobre 2025).
Former vos équipes à l'IA sur leurs propres cas
Nous formons vos équipes comptables et financières en intra, sur vos cas de clôture et de reporting, avec l'outil déjà déployé chez vous.
Vérifier les chiffres, protéger vos données
05 / 06Les entreprises elles-mêmes placent la qualité des données en tête de ce qui bloque : 36 % des entreprises interrogées par KPMG la citent à la fois comme leur premier obstacle et comme leur premier levier.
Vos équipes vérifient en trois gestes, qui prennent quelques minutes : elles relisent la formule proposée au lieu de la recopier, la testent sur quelques lignes dont elles connaissent déjà le résultat, puis rapprochent le total obtenu de la source avant de s'en servir dans une clôture ou un reporting.
Reste la question des données. Vos collaborateurs ne doivent pas saisir de comptes non publiés, de données de paie ni de données clients dans les versions grand public, y compris les forfaits Pro et Max de Claude. Les versions entreprise, Microsoft 365 Copilot ou les forfaits Team et Enterprise de Claude, offrent des garanties contractuelles de confidentialité. Identifier les données à ne pas confier à un outil d'IA et choisir la version adaptée fait partie des compétences que vos équipes travaillent en formation.
Sources : KPMG International, AI adoption in finance doubles (11 mai 2026).
Questions fréquentes
06 / 06Q01Quelle IA pour la comptabilité ?
Cela dépend du travail visé. Pour la saisie, la reconnaissance des factures et le lettrage, ce sont les logiciels comptables qui embarquent l'IA, comme Pennylane, Cegid ou Sage : vous ne choisissez pas l'IA, vous choisissez le logiciel. Pour analyser un export, expliquer un écart ou rédiger un commentaire, ce sont Copilot ou Claude dans Excel, selon l'outil déjà déployé dans votre entreprise.
Q02Est-ce que ChatGPT peut faire de la comptabilité ?
ChatGPT lit un tableau que vous lui donnez, explique un calcul et rédige un commentaire, mais il ne tient pas votre comptabilité : il ne connaît pas votre plan de comptes et il ne produit aucune écriture dans votre outil. En entreprise, son usage suppose un forfait Business ou Enterprise, parce que les comptes personnels relèvent des conditions grand public d'OpenAI.
Q03Est-ce que l'IA va remplacer les comptables ?
L'IA prépare une partie du travail, comme la première analyse d'un export ou un premier jet de commentaire, mais elle ne remplace ni le jugement de vos comptables ni leur responsabilité sur les chiffres. Dans les équipes que nous formons, le temps gagné passe dans l'analyse et dans les explications que demande la direction.
Q04Copilot et Claude peuvent-ils lire les exports de notre ERP ?
Oui, dès lors que l'export est ouvert dans Excel : les deux travaillent sur le fichier, pas sur le système. Ils ne se connectent ni à SAP ni à votre ERP, et ils n'écrivent rien dans vos écritures.
Q05Proposez-vous cette formation aux particuliers ?
Non. Nos formations se déroulent en intra-entreprise, pour des équipes : elles sont réservées aux entreprises, et aux indépendants qui les financent par leur structure. Nous ne proposons pas de formation à titre personnel.
Romain Charissou
Ancien consultant senior chez EY, Romain Charissou a fondé Meteor, qui forme les équipes des entreprises à Excel et à l'IA générative, en intra. Meteor est certifié Qualiopi et ses formations sont finançables par votre OPCO.
Former vos équipes comptables et financières à l'IA
Nous formons vos équipes sur leurs propres cas : rapprochements, préparation de la clôture, analyse de la situation d'un client, rapports pour la direction, avec Copilot ou Claude dans Excel. Après un échange de 30 minutes, vous recevez le programme et le devis sous 24 heures.